合规关系 第16章 质控

  第16章 质控

  ibd的项目在提交证监会之前，必须先过三道防线：

  第一道：ibd自审自查，内部的md或者head把关，更重要的deal有时候是投行总裁、ceo亲自关注。

  第二道：qc（quality control 质控部），审核材料质量，把关专业的硬伤。

  第三道：内核 合规 风控，内核会作为公司最高审核决策，决定是否同意申报；合规审核合规性、利益冲突、监管口径；风控审核风险评估、资本占用、限额检查。三者都通过，才能盖章签字，提交证监会/交易所。

  合规和风控虽然是中台部门，但权力很大，可以说是制约前台业务部门的存在。两者的区别是：合规从法律法规出发看“能不能做”；风控从风险出发看“敢不敢做”。可以说合规是底线，风控是上限。很多项目过了合规，却被风控按死，最后黄了。

  而风控的全球主管，那个阿三，跟沈砚清不对付，总是在一些关键项目上拿放大镜找茬。虽然沈砚清最后都给了充分的证明，驳回了阿三的刁难。但总是时不时在他面前刷存在感，也够烦的。

  他又岂会坐以待毙，任阿三在头上拉屎。虽然他很鄙夷职场抱团，但合理地利用规则，在合规框架内顺畅地解决不必要的麻烦，也是智慧的体现。不是有句名人名言是这么说的吗：把敌人搞得少少的，把朋友搞得多多的。

  职场政治、派系斗争，不是国内的特产，国外一样火热。金字塔越往上，能站人的空间就越小。

  kg的高层看起来和谐，其实也默契地分为两个阵营：

  董事roger：鹰派，业绩至上，更在乎股东们的利益。

  董事长philip：鸽派，看重良性发展，比起业绩更在乎的是金融对于社会的贡献。

  合规偏鸽派，沈砚清不需要担心。风控是鹰派，那么剩下的质控虽然一直保持中立，但他需要稳住，至少不能和三哥一起捅他刀子。

  这个项目风控明显想卡死，发来的风控问题清单上全是死点，如果ibd硬刚，很容易被打成突破风控。他才不踩三哥的陷阱，拉个裁判帮他推进。

  回到上海，沈砚清仔细将邮件看完，然后给质控的head蔡佳明（mason chua）发了一封邮件问他在不在公司。

  得到肯定的回复，半小时后，沈砚清拎着纸袋直奔30层的质控部。路过秘书台，周莉热情地朝他笑：“谢谢砚清总的咖啡豆，很好喝。”

  “不客气，你还可以和stella交换，她的口味不一样。”

  “真哒，”周莉的马尾随着偏头的动作晃了下，“那我问问stella姐，谢谢砚清总！”

  沈砚清点头回应，感应门打开，他走向高管专用电梯。

  30层的布局和42层不太一样，三足鼎立：a区质控head；b区合规head；c区风控head。

  中间的走廊是公共区域，象征性地搞了一个公用茶水间，但一般没人用，大家的专用区域都有自己的pantry（茶水间）。在公共区域休息聊天，万一嘴秃噜了，说点不该说的被别的部门知道了，第二天合规就会找上门说跨墙违规。

  前台部门的人会戏称这一层是三座大山。

  沈砚清按响a区的门铃，他的id卡刷不了这一层的门禁，因为有信息隔离墙，中台部门和前台部门的门禁是不互通的。

  前台秘书礼貌地打开感应门，笑吟吟地带他进去。沈砚清跟他寒暄两句，就走到了蔡佳明的办公室门前。

  秘书敲门，里面的人回应了一句，门轻轻打开，秘书示意沈砚清进去。

  沈砚清说了声多谢，然后推门走进去。

  “long time no see.”沈砚清以一种轻快的语气和蔡佳明打招呼，“mason还是这么忙呀。”

  蔡佳明本来眉头紧锁地盯着电脑屏幕，细框眼镜反射出沉冷的白光。那张斯文理性的脸，因为严肃的表情而显得有些冷漠。敲键盘的速度很快，手指干净，骨节分明，青筋在腕骨下隐现。虽然键盘声很大，但他抿着唇的样子倒让氛围都安静得没有情绪。

  他的黑色西装因为长时间坐着，手臂处已经有一点点褶皱。里面的白衬衫很齐整，没有打领带，可以看到每一颗纽扣都扣得很讲规矩。

  但是抬起眼皮看到沈砚清后，镜片上冷淡的光一闪而过，微蹙的眉头舒展，平和了鼻梁和下颌带来的冷峻。他站起来回应，嗓音是寡淡克制的，但在叫沈砚清名字的时候，语调才有一点温度：“colin.”

  沈砚清举起手里的袋子递给他：“喏，seven seeds的咖啡豆，没记错的话应该是你的口味。前两天飞墨尔本，想到你说过很久没买他们家的咖啡豆了，帮你人肉带了几包。”

  镜片后的眼睛不太明显地睁了一下，修长的手指稳稳地接过袋子，细绳上还有colin的温度。

  “thank you.”

  尾音收得很干净，道谢也是一板一眼。

  沈砚清没有找位置坐，就隔着办公桌站在蔡佳明面前，手指随意地滑过桌面，直入主题：“我遇到了难题。”

  蔡佳明手里还拿着袋子没有放下，语气短、淡、直接：“你说。”

  沈砚清也不含糊，开门见山：“project zeus，风控盯得紧，我需要你的清单，告诉我口径和路径，以及预审。”

  他没有说质控，而是用“你”，射向的是“mason”这个靶心。

  握住袋子的指节不动声色地收紧，蔡佳明沉默了一瞬，冷峻的目光没有松懈，colin的意思他明白。

  给口径：风控会卡到什么程度，哪里可以松。

  给路径：要满足哪些条件，项目才能推进。披露要写到什么程度、风险必须有几条、协议必须加哪些条款。

  先预审：在交材料前，提前指坑，避免被风控按死。

  如果是项目组正常邮件沟通，质控可以给也可以不给，因为质控的流程是在项目组提交材料后才开始。质控作为裁判，不能站ibd，也不能站风控，只站规则。但colin亲自来，显然不仅仅是一份清单。

  以colin的能力，他相信他懂，但风控既然在卡，那么colin想要的是他的发言。

  蔡佳明寡淡的薄唇抿了一下，公事公办的语气：“质控不替风控拍板，也不为业务争，这是合规要求。”

  确实。

  他接着说：“我可以给你一份清单。”

  这是规则内的合规空间。

  但他再补了句：“你会顺利。”

  肯定的语气。

  沈砚清的眉梢微微挑了一下，朝蔡佳明眯了眯眼睛笑起来，点到即止：“我还没喝过这家的咖啡豆，有空请我尝尝吧。”

  蔡佳明轻微地点了下头，幅度很小，不细看还真看不出他答应了。但沈砚清的视线敏锐地扫过他耳廓泛起的一点点不明显的红，唇角勾起的笑更深了。口径对齐，他也该回去，“那我先走了，不打扰你忙。”

  话说完，沈砚清走得利落，办公室门已经关上，蔡佳明还没有坐下，打开袋子拿出四袋咖啡豆，整齐地摆在桌面上。

  他是墨尔本人，以前在悉尼办公室工作时，每隔一周都会开车去这家咖啡店买咖啡豆回来自己泡。调来上海后，慢慢就买得少了，只是有一次和colin在楼下咖啡店遇见闲聊的时候提了一嘴。

  淡淡的香气从袋子里飘出来，隐约还掺杂着没有消散干净的、好闻的麝香和雪松味道，是香水味。

  他想，刚才是不是应该问问colin喜欢什么口味？

  还有，没有打扰。

  从30层回到办公室，沈砚清的屁股刚坐下，桌上的私人手机就震动不停。他回完一封邮件后，捞起来看，又是陆承逍发一些有的没的，居酒屋、温泉。

  刚要放下手机，又跳出来一条：

  -我周五回去，晚上8点落地。[勾引]

  满屏白色气泡里，终于冷漠地出现一条简短的绿色：

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  【作者有话说】

  专业术语的大白话释义，请看本章置顶长评